Структура аппарата управления банка, принципы его организации в Филиале АО "АТФ Банк" в городе Семей

1. Структура аппарата управления банка принципы его организации в Филиале АО «АТФ Банк» в городе Семей

Акционерное общество «АТФ Банк» (дата первичной государственной регистрации - 03 ноября 1995 г.) - юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, которое в соответствии с банковским законодательством Республики Казахстан правомочно осуществлять банковскую деятельность, акционерное общество, которое является юридическим лицом с момента государственной регистрации, имеет самостоятельный баланс, действует на основе хозяйственного расчета и самофинансирования. Форма собственности - частная.

Таблица 1 - Полное и сокращенное наименования банка

Язык	Полное наименование	Сокращенное наименование
На казахском языке:	«АТФ Банк» акционерлық қоғамы	«АТФ Банк» АҚ
На русском языке:	Акционерное общество «АТФ Банк»	АО «АТФ Банк»
На английском языке:	joint stock company «ATFBank»	JSC «ATFBank»

Согласно Устава АО «АТФ Банка» (Приложение А), банк вправе на основании решения Совета директоров Банка без согласия уполномоченного органа по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций открывать свои обособленные подразделения – филиалы и представительства как на территории Республики Казахстан, так и за ее пределами.

Банк в целях осуществления полномочий, предоставленных ему законодательством Республики Казахстан, вправе создать или иметь дочернюю организацию при наличии разрешения уполномоченного органа.

АО «АТФ Банк» имеет сравнительно современную историю своего становления, начиная с 1995 года, когда Национальным Банком РК зарегистрирован ЗАО "Алматинский торгово-финансовый банк". В этом же году «АТФ Банк» получает Генеральную лицензию НБ РК №59 на проведение операций, в тенге и в иностранной валюте, предусмотренных банковским законодательством Казахстана. В 2001 году зарегистрировано Открытое Акционерное общество "Алматинский торгово-финансовый банк", а в июне 2002 года - Открытое акционерное общество «АТФ Банк». В октябре 2003 года была осуществлена перерегистрация банка в АО «АТФ Банк»

Группа UniCredit является одним из крупнейших европейских кастодианов и охватывает через прямое присутствие 14 рынков стран Центральной и Восточной Европы и 63 рынка мира через кастодиальную сеть. Общий объем активов на кастодиальном обслуживании UniCredit превышает 80 млрд. евро. Общее количество сотрудников кастоди UniCredit Group 230 человек.

Основные исторические вехи:

Июнь 1995: Национальным Банком РК зарегистрировано ЗАО "Алматинский торгово-финансовый банк".

Ноябрь 1995: ЗАО "Алматинский торгово-финансовый банк" получает Генеральную лицензию НБ РК №59 на проведение операций, в тенге и в иностранной валюте, предусмотренных банковским законодательством Казахстана.

Ноябрь 1996: Алматинский торгово-финансовый банк начинает обслуживание платежных карт Visa, EuroCard/MasterCard, Diners Club, JCB, American Express.

Май 1997: Национальным банком РК Алматинский торгово-финансовый банк включен в первую группу банков, работающих по международным стандартам.

Ноябрь 1998: Начало реализации впервые в Казахстане всем желающим золотых слитков весом 10 и 20 г. с собственным логотипом.

Декабрь 1998: Алматинский торгово-финансовый банк утвержден в качестве Финансового оператора Германской кредитной линии (Kreditanstalt fur Wiederaufbau - KfW), в рамках Межправительственного финансового сотрудничества Германии с Республикой Казахстан.

Март 1999: Начало выпуска международных платежных карт VISA-Classic, VISA-Gold и VISA-Business с собственным логотипом.

Сентябрь 1999: Начало осуществления срочных денежных переводов по поручению физических лиц без открытия банковских счетов в 170 стран мира в партнерстве с компанией Western Union (США).

Декабрь 1999: Начало выпуска платежных карт международной платежной системы VISA-International и локальной карты Altyn с собственным логотипом.

Октябрь 2000: Успешное размещение первого выпуска именных купонных облигаций объемом USD 5 000 000.

Апрель 2001: Изменение типа общества: Банк стал Открытым Акционерным обществом "Алматинский торгово-финансовый банк".

Июнь 2001: Успешное размещение привилегированных акций банка шестой эмиссии на сумму 400 млн. тенге.

Сентябрь 2001: Привлечение синдицированного займа на сумму USD 20 000 000, организаторами которого выступили Raiffeisen Zentralbank и Deutsche Bank.

Октябрь 2001: Погашение основной суммы и выплата вознаграждения по именным купонным облигациям, выпущенным в октябре 2000 года, на сумму USD 5 000 000.

Декабрь 2001: Проведена государственная регистрация присоединения АО "Казпромбанк" к Алматинскому торгово-финансовому банку.

Январь 2002: Алматинский торгово-финансовый банк стал одним из акционеров "Народного Сберегательного банка Казахстана".

Февраль 2002: Начало выпуска виртуальных карточек VISA Virtuon.

Март 2002: Приобретение 88,15% акций Банка «Апогей».

Март 2002: Увеличение собственного капитала Банка до 5,9 млрд. тенге с порядка 4,5 млрд. тенге на начало 2002 года, за счет размещения субординированных облигаций второй эмиссии.

Июнь 2002: Изменение наименования Банка из Открытого акционерного общества "Алматинский торгово-финансовый банк" в Открытое акционерное общество «АТФ Банк».

Сентябрь 2002: «АТФ Банк» подписал с руководством Атырауской, Актюбинской, Мангистауской (все на западе республики) и Западно-Казахстанской областей меморандумы о сотрудничестве.

Сентябрь 2002: Международное рейтинговое агентство Moody"s впервые присвоило рейтинги казахстанскому «АТФ Банку» - Ba3/NP по долгосрочным, краткосрочным депозитам в иностранной валюте (прогноз позитивный), D- по уровню финансовой устойчивости (прогноз стабильный).

Март 2003: АО «АТФ Банк» присоединил к себе АО "Дочерний банк открытого акционерного общества «АТФ Банк» Банк Апогей".

Октябрь 2003: Осуществлена государственная перерегистрация АО «АТФ Банк».

Октябрь 2003: Банк в сотрудничестве с Казахстанской ассоциацией франчайзинга, впервые в Казахстане, приступил к реализации программы финансирования для приобретения местными предпринимателями брэндов известных мировых компаний.

Ноябрь 2003: Банк привлек очередной синдицированный заем, общий размер которого составил $62 млн. В синдикате приняли участие 25 иностранных банков. Организатором займа выступил голландский ABN AMRO Bank. Заем предоставлен сроком на год с возможностью пролонгации еще на такой же период.

Декабрь 2003: В связи с проведенной перерегистрацией АО «АТФ Банк», получена Лицензия Национального Банка Республики Казахстан на проведение операций, предусмотренных банковским законодательством в тенге и в иностранной валюте № 239 от 08.12.2003 года.

Декабрь 2003: АТФ Банк с 11 декабря 2003 г. ввел новую услугу для держателей карт Visa Gold, Visa Business, Visa Classic, Visa Electron. Новая услуга позволяет получать сведения об остатке денег на карточном счете через банкомат в период пребывания держателя карт за рубежом.

Январь 2004: АТФ Банк объявляет о внедрении новой услуги – программы «Партнер», проводимой совместно с СК «АТФ – ПОЛИС» и ПФ «ОТАН». Программа «Партнер» предназначена для повышения качества обслуживания клиентов.

Март 2004: АТФ Банк получил новую Лицензию Национального Банка Республики Казахстан на проведение операций, предусмотренных банковским законодательством в национальной и иностранной валюте № 239 от 01 марта 2004 года.

Апрель 2004: «АТФ Банк» стал одним из основных акционеров «Открытого накопительного пенсионного фонда «Отан»».

Май 2004: Казахстанская фондовая биржа включила международные облигации АО «АТФ Банк» первой эмиссии в официальный список ценных бумаг KASE категории "А". На KASE облигациям присвоен торговый код ATFBe1.

Июль 2004: В соответствии с законом «О кредитных бюро и формировании кредитных историй» создано первое в Казахстане кредитное бюро. Одним из учредителей ТОО «Первое кредитное бюро» выступило АО «АТФ Банк».

Ноябрь 2004: Руководство АО «АТФ Банк» презентовало новый подход к ведению бизнеса и представило новый фирменный стиль ведущего финансового института страны: ««АТФ Банк» – Банк для уверенного роста!»

Апрель 2005: Между АО «АТФ Банк» и АО «Казахский экономический университет имени Турара Рыскулова» подписан Меморандум о взаимном сотрудничестве. Основной задачей подписанного меморандума является расширение связей между финансовым и образовательным институтами страны.

Июнь 2005: АО «АТФ Банк» и TEMENOS Group (SWX: TEMN) подписали контракт, предусматривающий то, что «АТФ Банк» будет пользоваться услугами TEMENOS T24, флагмана модульного программного обеспечения, в головном офисе банка в 18 филиалах и 13 РКО «АТФ Банка».

Сентябрь 2005: В соответствии с действующим Законодательством Кыргызской Республики были заключены сделки по приобретению «АТФ Банком», в общей сложности, 72,92% акций ОАО «Энергобанк» (Кыргызская Республика) для чего были получены все необходимые разрешения надзорных банковских органов двух стран.

Октябрь 2005: Открыто Официальное Представительство АО «АТФ Банк» в Москве (Российская Федерация). В соответствии с выданными Разрешениями Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций и Центрального банка Российской Федерации.

Ноябрь 2005: В соответствии с выданными Разрешениями Центрального банка Российской Федерации и Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций между АО «АТФ Банк» и акционерами ЗАО ОКБ «Сибирь»» (Российская Федерация) подписано Соглашение о приобретении «АТФ Банком» 100 % акций Банка «Сибирь». В рамках данного соглашения состоялась встреча руководителей «АТФ Банка» и банка «Сибирь» с Губернатором Омской области господином Полежаевым Л.К.

Ноябрь 2005: Ведущее мировое финансовое издание «EUROMONEY» признало «АТФ Банк» лидирующим финансовым институтом Республики Казахстан в корпоративном управлении и лучшим банком для малого и среднего бизнеса Казахстана.

Март 2006: Национальная Лига потребителей Казахстана, по результатам работы в 2005 году, наградила «АТФ Банк» - члена Ассоциации предприятий безупречного бизнеса Казахстана, Народным Знаком Качества "Безупречно" и Сертификатом "за содействие развитию малого и среднего бизнеса Казахстана".

Апрель 2006: АО «АТФ Банк» и Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций подписали Меморандум о сотрудничестве и взаимодействии по вопросам повышения прозрачности деятельности «АТФ Банка».

Май 2006: АО «АТФ Банк» успешно завершил сделку по выпуску еврооблигаций на сумму 350 миллионов долларов США со сроком погашения в 2016 году.

Ноябрь 2006: Ведущее мировое финансовое издание «EUROMONEY» присвоило «АТФ Банку» звание "Лучший банк в области корпоративного управления среди развивающихся стран Европы".

Июнь 2007: 21 июня 2007 года Bank Austria-Creditanstalt AG (подразделение UniCredit Group для коммерческих и банковских операций в Центральной и Восточной Европе) и частные акционеры АО «АТФ Банк» подписали соглашение о приобретении мажоритарного пакета акций «АТФ Банка».

Ноябрь 2007: Банк Австрии Кредитанштальт (ВА-СА), подразделение ЮниКредит Групп (UniCredit Group) для коммерческих банковских операций в Центральной и Восточной Европе, завершил процесс приобретения 91,8% от общего числа выпущенного акционерного капитала АО «АТФ Банк». Примерная цена сделки составила 2,117 млн. долларов США (около 1,452 млн. евро по текущему курсу).

На сегодняшний день АО «АТФ Банк» по результатам оценки деятельности кастодианов в развивающихся странах, в том числе и на рынке Казахстана, проведенной изданием «Global Custodian» (Agent Banks in Emerging Markets Survey 2010), АО «АТФ Банк» получил наивысшую рейтинговую оценку Top Rated в категориях «Местные клиенты» и «Иностранные клиенты» 2010 года. Также «АТФ Банк» получил следующую за наивысшей рейтинговую оценку Commended в категории «Крупные клиенты» (Приложение Б).

АО «АТФ Банк» является одним из двух банков Казахстана, вошедших в рейтинги «Global Custodian».

Ежегодный рейтинг журнала «Global Custodian» составляется на основе отзывов клиентов о качестве услуг, оказываемых кастодианами. Ежегодно оцениваются кастодианы 68 стран с развивающимся рынком ценных бумаг.

АО «АТФ Банк» начал оказывать кастодиальные услуги с 1998 года. Первыми клиентами были местные накопительные пенсионные фонды и иностранные институциональные инвесторы. На сегодняшний день АО «АТФ Банк» - один из крупнейших кастодианов в Казахстане с количеством клиентов и субклиентов свыше 400, включая накопительные пенсионные фонды, паевые и акционерные инвестиционные фонды, брокеры и дилеры, а также иностранные институциональные инвесторы.

Устав АО «АТФ Банк» содержит следующие статьи:

Ст. 1 - общие положения;

Ст. 2 - наименование, место прохождения и срок действия банка;

Ст. 3 - юридический статус банка;

Ст. 4 - объявленный капитал банка;

Ст. 5 - акции Банка, объявленные к выпуску;

Ст. 6 - порядок формирования и компетенции органов банка;

Ст. 7 - реорганизация и ликвидация банка;

Семипалатинский филиал АО «АТФ Банк» состоит из следующих отделов: кредитный, отдел информационных технологий, розничного бизнеса, охраны и инкассации, кассовых операций, депозитных, валютных операций и д.р.

Филиал АО «АТФ Банк» руководствуется Положением о Семипалатинском филиале АО «АТФ Банк» Филиал вправе осуществлять от имени банка следующие банковские и иные операции: прием депозитов от физических и юридических лиц, кассовые, переводные, учетные, ссудные операции, осуществление расчетов по поручению, доверительные, клиринговые и другие операции.

Для осуществления банковских операций и хранения денежных средств Филиалу открывается субкорреспондентский счет в учреждении Национального банка РК.

Процентные ставки по активным и пассивным операциям, осуществляемым Филиалом от имени банка, и применяемые тарифы утверждаются Наблюдательным советом банка.

Совет директоров осуществляет общее руководство деятельностью «АТФ Банка» и состоит из 6 человек: Председатель Совета директоров - Эрик Хэмпел; Заместитель Председателя Совета директоров - Карло Вивальди; Члены Совета директоров - Федерико Гиззони, Массимилиано Фоссати; Независимые директора - Роберто Тимо, Альберто Роззетти.

Органами банка являются:

1) Высший орган - Общее собрание акционеров;

2) Орган управления - Совет директоров банка;

3) Исполнительный орган - Правление банка;

4) Контрольный орган – Департамент внутреннего контроля и аудита.

Общие собрания акционеров подразделяются на годовые и внеочередные. Банк обязан ежегодно проводить годовое Общее собрание акционеров. Иные общие собрания акционеров являются внеочередными.

Подготовка и проведение Общего собрания акционеров осуществляются:

1) Правлением банка;

2) регистратором банка в соответствии с заключенным с ним договором;

3) Советом директоров;

4) ликвидационной комиссией банка.

Расходы по созыву, подготовке и проведению Общего собрания акционеров несет банк, за исключением случаев, установленных законодательством Республики Казахстан.

Акционеры должны быть извещены о предстоящем проведении Общего собрания не позднее чем за тридцать календарных дней, а в случае заочного или смешанного голосования – не позднее чем за сорок пять календарных дней до даты проведения собрания.

Извещение о проведении Общего собрания акционеров должно быть опубликовано в средствах массовой информации – «Егемен Казақстан», «Казахстанская правда».

Отсчет сроков, установленных в Уставе банка, производится с даты последней публикации извещения о проведении Общего собрания акционеров в средствах массовой информации – «Егемен Казақстан», «Казахстанская правда».

Извещение акционерам о проведении Общего собрания акционеров должно содержать:

1. полное наименование и место нахождения Правления банка;

2. сведения об инициаторе созыва собрания;

3. дату, время и место проведения Общего собрания акционеров банка, время начала регистрации участников собрания, а также дату и время проведения повторного Общего собрания акционеров банка, которое должно быть проведено, если первое собрание не состоится;

4. дату составления списка акционеров, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров;

5. повестку дня Общего собрания акционеров;

6. порядок ознакомления акционеров банка с материалами по вопросам повестки дня Общего собрания акционеров.

Акционер (представитель акционера), не прошедший регистрацию, не учитывается при определении кворума и не вправе принимать участие в голосовании.

Общее собрание акционеров открывается в объявленное время при наличии кворума.

Общее собрание акционеров не может быть открыто ранее объявленного времени, за исключением случая, когда все акционеры (их представители) уже зарегистрированы, уведомлены и не возражают против изменения времени открытия собрания.

Общее собрание акционеров определяет форму голосования - открытое или тайное (по бюллетеням). При голосовании по вопросу об избрании Председателя (президиума) и секретаря Общего собрания акционеров каждый акционер имеет один голос, а решение принимается простым большинством голосов от числа присутствующих.

Решения Общего собрания акционеров могут быть приняты посредством проведения заочного голосования в порядке, предусмотренном действующим законодательством Республики Казахстан.

Голосование на Общем собрании акционеров осуществляется по принципу "одна акция - один голос", за исключением следующих случаев:

1) ограничения максимального количества голосов по акциям, предоставляемых одному акционеру в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан;

2) кумулятивного голосования при избрании членов Совета директоров;

3) предоставления каждому лицу, имеющему право голосовать на Общем собрании акционеров, по одному голосу по процедурным вопросам проведения Общего собрания акционеров.

При кумулятивном голосовании предоставляемые по акции голоса могут быть отданы акционером полностью за одного кандидата в члены Совета директоров или распределены им между несколькими кандидатами в члены Совета директоров. Избранными в Совет директоров признаются кандидаты, за которых было отдано наибольшее количество голосов.

Итоги голосования оглашаются на Общем собрании акционеров, в ходе которого проводилось голосование.

Итоги голосования Общего собрания акционеров или результаты заочного голосования доводятся до сведения акционеров посредством опубликования их в средствах массовой информации – «Егемен Казақстан», «Казахстанская правда» или направления письменного уведомления каждому акционеру в течение десяти дней после закрытия Общего собрания акционеров.

Протокол Общего собрания акционеров должен быть составлен и подписан в течение трех рабочих дней после закрытия собрания.

В протоколе Общего собрания акционеров указываются:

1. полное наименование и место нахождения Правления банка;

2. дата, время и место проведения Общего собрания акционеров;

3. сведения о количестве голосующих акций банка, представленных на Общем собрании акционеров;

4. кворум Общего собрания акционеров;

5. повестка дня Общего собрания акционеров;

6. порядок голосования на Общем собрании акционеров;

7. Председатель (президиум) и секретарь Общего собрания акционеров;

8. выступления лиц, участвующих в Общем собрании акционеров;

9. общее количество голосов акционеров по каждому вопросу повестки дня Общего собрания акционеров, поставленному на голосование;

10. вопросы, поставленные на голосование, итоги голосования по ним;

11. решения, принятые общим собранием акционеров.

Протокол Общего собрания акционеров подлежит подписанию:

1) Председателем (членами президиума) и секретарем Общего собрания акционеров;

2) акционерами, владеющими десятью и более процентами голосующих акций банка и участвовавшими в Общем собрании акционеров.

Документы должны храниться Правлением и предоставляться акционерам для ознакомления в любое время. По требованию акционера ему выдается копия протокола Общего собрания акционеров.

К исключительной компетенции Общего собрания акционеров относятся следующие вопросы:

1) внесение изменений и дополнений в Устав банка или утверждение его в новой редакции;

2) утверждение кодекса корпоративного управления, а также изменений и дополнений в него;

3) добровольная реорганизация или ликвидация банка;

4) принятие решения об увеличении количества объявленных акций банка или изменении вида неразмещенных объявленных акций банка;

5) определение количественного состава и срока полномочий счетной комиссии, избрание ее членов и досрочное прекращение их полномочий;

6) определение количественного состава, срока полномочий Совета директоров, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий, а также определение размера и условий выплаты вознаграждений, а также предоставление других льгот, выплат и компенсаций членам Совета директоров;

7) определение аудиторской организации, осуществляющей аудит банка;

8) утверждение годовой финансовой отчетности;

9) утверждение порядка распределения чистого дохода банка за отчетный финансовый год, принятие решения о выплате дивидендов по простым акциям и утверждение размера дивиденда по итогам года в расчете на одну простую акцию банка;

10) принятие решения о невыплате дивидендов по простым и привилегированным акциям банка при наступлении случаев предусмотренных законодательством Республики Казахстан;

11) принятие решения об участии банка в создании или деятельности иных юридических лиц путем передачи части или нескольких частей активов, в сумме составляющих двадцать пять и более процентов от всех принадлежащих банку активов;

12) определение формы извещения банком акционеров о созыве Общего собрания акционеров и принятие решения о размещении такой информации в средствах массовой информации – «Егемен Казақстан», «Казахстанская правда»;

13) утверждение методики определения стоимости акций при их выкупе банком в соответствии с законодательством Республики Казахстан;

14) утверждение повестки дня Общего собрания акционеров;

15) иные вопросы, принятие решений по которым отнесено законодательством Республики Казахстан к исключительной компетенции Общего собрания акционеров.

Решения Общего собрания акционеров по иным вопросам принимаются простым большинством голосов от общего числа голосующих акций банка, участвующих в голосовании, если законодательством Республики Казахстан не установлено иное.

Общее собрание акционеров вправе отменить любое решение иных органов банка по вопросам, относящимся к внутренней деятельности банка.

Совет директоров - осуществляет общее руководство деятельностью банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к исключительной компетенции Общего собрания акционеров банка.

В рамках требования к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банке, совет Директоров:

1) обеспечивает наличие эффективной системы управления рисками по банковскому конгломерату, включая систему корпоративного управления.

2) Обеспечивает систему эффективного внутреннего контроля в банке.

3) Утверждает соответствующие политики и процедуры в области:

а) Принципов корпоративного управления деятельностью банка.

б) Урегулирования конфликта интересов в банке.

4) Управления всеми видами банковских рисков (включая вопросы их диверсификации, анализа, мониторинга и контроля, ведения документации, проведения расчетов и оценки, принятия решений и т.п.) по банковскому конгломерату.

Осуществления инвестиций (инвестиционная политика по ценным бумагам и другим финансовым инструментам).

5) Ежегодно утверждает финансовый план (бюджет) банка на текущий год.

6) Ежегодно утверждает годовой отчет Правления.

7) Периодически (но не реже, чем 1 раз в квартал) анализирует отчетность банка и банковского конгломерата для оценки финансового состояния, уровня рисков и т.д. Перечень отчетов устанавливает Совет Директоров.

8) Утверждает условия всех операций (кредиты, депозиты, платежи и т.д.) со связанными сторонами.

9) Ежеквартально утверждает совокупные лимиты по рискам.

10) Утверждает Положения об органах управления банка и руководящих работниках банка.

11) Анализирует заключения и рекомендации внешних аудиторов по улучшению систем внутреннего контроля и управления рисками.

Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Совета директоров банка, не могут быть переданы для решения Правлению банка.

Члены Совета директоров, назначенные Советом директоров, вправе участвовать в заседаниях уполномоченного органа банка, с правом голоса, при рассмотрении и принятии решений по вопросам кредитования, не относящимся к исключительной компетенции Совета Директоров банка (Приложение В):

- по вопросам кредитования, превышающим лимит полномочий, установленный Советом Директоров банка, для уполномоченных органов;

- по вопросам краткосрочного, среднесрочного, долгосрочного кредитования (в том числе предоставление условных обязательств в виде гарантий, аккредитивов и пр.) клиентов на пополнение оборотных средств, коммерческие, производственные и иные цели, выдаваемых банком как национальной валюте - тенге, так и в иностранных валютах;

- при определении стратегии банка по вопросам кредитования на краткосрочный, среднесрочный и долгосрочный периоды;

- утверждения лимитов полномочий всех кредитных комитетов Головного банка (Комитета по проектам МСБ, Комитета по розничному кредитованию) с возможностью делегирования утвержденных полномочий на филиалы.

В дочерних организациях со 100% участием банка, решения единственного акционера (участника) данных организаций по следующим вопросам принимаются Советом директоров банка:

1. добровольная реорганизация или ликвидация дочерней организации;

2. ежегодное утверждение бюджета дочерней организации на следующий год;

3. утверждение порядка распределения чистого дохода дочерней организации за отчетный финансовый год, принятие решения о выплате дивидендов и утверждение размера дивиденда по итогам года в расчете на одну акцию (долю участия) дочерней организации.

4. принятие решения о поддержании, увеличении, уменьшении долей участия банка в дочерней организации, определение цены приобретения/реализации акций (долей участия).

По остальным вопросам, отнесенным к исключительной компетенции общего собрания акционеров (участников) дочерней организации, решения принимаются Правлением банка.

Количественный состав, срок полномочий Совета директоров, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий определяется решением Общего собрания акционеров.

Членом Совета директоров может быть только физическое лицо.

Члены Совета директоров избираются из числа:

1) акционеров - физических лиц;

2) лиц, предложенных (рекомендованных) к избранию в Совет директоров в качестве представителей интересов акционеров;

3) других лиц (с учетом ограничений, установленных Уставом).

Выборы членов Совета директоров осуществляются кумулятивным голосованием. Акционер вправе отдать голоса по принадлежащим ему акциям полностью за одного кандидата или распределить их между несколькими кандидатами в члены Совета директоров. Избранными в Совет директоров считаются кандидаты, набравшие наибольшее число голосов. Если два и более кандидата в члены Совета директоров набрали равное число голосов, в отношении этих кандидатов проводится дополнительное голосование.

Число членов Совета директоров должно составлять не менее трех человек. Не менее одной трети числа членов совета директоров общества должны быть независимыми директорами.

Требования, предъявляемые к лицам, избираемым в состав Совета директоров, устанавливаются законодательством Республики Казахстан.

Срок полномочий Совета директоров устанавливается общим собранием акционеров. Срок полномочий Совета директоров истекает на момент проведения Общего собрания акционеров, на котором проходит избрание нового Совета директоров.

Досрочное прекращение полномочий члена Совета директоров по его инициативе осуществляется на основании письменного уведомления Совета директоров.

Полномочия такого члена Совета директоров прекращаются с момента получения указанного уведомления Советом директоров.

Председатель Совета директоров избирается из числа его членов большинством голосов от общего числа членов Совета директоров открытым голосованием.

Совет директоров вправе в любое время переизбрать Председателя.

Председатель Совета директоров организует работу Совета директоров, ведет его заседания, а также осуществляет иные функции, определенные Уставом банка.

Заседание Совета директоров может быть созвано по инициативе его Председателя или Правления либо по требованию:

1) любого члена Совета директоров;

2) Департамента внутреннего контроля и аудита банка;

3) аудиторской организации, осуществляющей аудит банка;

4) крупного акционера.

Требование о созыве заседания Совета директоров предъявляется Председателю Совета директоров посредством направления соответствующего письменного сообщения, содержащего предлагаемую повестку дня заседания Совета директоров.

Заседание Совета директоров должно быть созвано Председателем Совета директоров или Правлением не позднее десяти дней со дня поступления требования о созыве. Заседание Совета директоров проводится с обязательным приглашением лица, предъявившего указанное требование.

Член Совета директоров обязан заранее уведомить Правление о невозможности его участия в заседании Совета директоров.

Кворум для проведения заседания Совета директоров не должен быть менее половины от числа членов Совета директоров.

Решения Совета директоров, которые были приняты на его заседании, проведенном в очном порядке, оформляются протоколом, который должен быть составлен и подписан лицом, председательствовавшим на заседании, и секретарем Совета директоров в течение трех дней со дня проведения заседания и содержать:

- полное наименование и место нахождения Правления банка;

- дату, время и место проведения заседания;

- сведения о лицах, участвовавших в заседании;

- повестку дня заседания;

- вопросы, поставленные на голосование, и итоги голосования по ним;

- принятые решения;

- иные сведения по решению Совета директоров.

Правление банка осуществляет руководство текущей деятельностью банка и несет ответственность за эффективность его работы (Приложение Г). Правление банка обязано исполнять решения Общего собрания акционеров и Совета директоров банка.

Определение количественного состава, срока полномочий, избрание руководителя и членов Правления, а также досрочное прекращение их полномочий, осуществляется по решению Совета директоров банка.

Членами Правления могут быть акционеры и работники банка, не являющиеся его акционерами.

Функции, права и обязанности члена Правления определяются законодательством Республики Казахстан, Уставом банка, а также индивидуальным трудовым договором, заключаемым указанным лицом с банком. Индивидуальный трудовой договор от имени банка с Председателем Правления подписывается Председателем Совета директоров или лицом, уполномоченным на это общим собранием или Советом директоров. Индивидуальный трудовой договор с остальными членами Правления подписывается Председателем Правления.

К компетенции Правления относятся все вопросы обеспечения деятельности банка, не относящиеся к исключительной компетенции Общего собрания и Совета директоров, определенные Уставом банка:

1) предварительно обсуждает все вопросы, подлежащие рассмотрению Советом директоров и Общим собранием акционеров банка, подготавливает в связи с этим необходимые документы, организует выполнение решений Совета директоров и Общего собрания акционеров банка;

2) рассматривает вопросы организации кредитования, финансирования, расчетов, кассового обслуживания, сохранности денег и ценностей банка, учета и отчетности, внутрибанковского контроля, обеспечения интересов клиентов, другие вопросы деятельности банка;

3) решает вопросы руководства работой банка;

4) решает вопросы подбора, расстановки, подготовки и переподготовки персонала банка;

5) устанавливает условия оплаты труда персонала банка;

6) анализирует отчеты Департамента внутреннего контроля и аудита по результатам каждой проверки и представляет совету директоров предложения по принятию соответствующих мер по устранению выявленных недостатков;

7) рассматривает материалы внешних аудиторских проверок банка;

8) рассматривает годовой отчет банка;

9) рассматривает и утверждает внутренние Правила банка, определяющие структуру, задачи, функции и полномочия подразделений банка, должностные инструкции работников банка;

10) рассматривает решения тендерной комиссии банка и принимает решения об утверждении сделок о приобретении, продаже движимого и недвижимого имущества в порядке и на условиях, предусмотренных действующим законодательством Республики Казахстан;

11) рассматривает иные вопросы, не отнесенные к исключительной компетенции Общего собрания акционеров и Совета директоров банка.

Правление вправе делегировать свои полномочия иным органам банка.

Заседания Правления проводятся по мере необходимости, их ведет Председатель Правления, как высшее должностное лицо, а в его отсутствие работой Правления банка руководит первый заместитель Председателя Правления, либо один из управляющих директоров, назначаемый Председателем Правления.

Члены Правления банка исполняют свои обязанности на основании Положения о Правлении, Устава и принятых органами банка документов, в соответствии с Уставом банка.

Правление банка правомочно принимать решения, если на его заседании присутствует не менее двух третей членов Правления. Решения Правления принимаются большинством голосов, участвующих в заседании членов Правления.

При равенстве голосов голос председательствующего на Правлении является решающим.

Председатель Правления банка:

1. организует выполнение решений Общего собрания акционеров и Совета директоров;

2. без доверенности действует от имени банка в отношениях с третьими лицами;